Todo sobre el factoring internacional: ventajas y riesgos

El factoring internacional se ha consolidado como una herramienta esencial para las empresas que buscan optimizar su gestión financiera en el comercio global. Al permitir la conversión inmediata de cuentas por cobrar en efectivo, este mecanismo mejora la liquidez empresarial y mitiga riesgos asociados a operaciones internacionales.

El Máster en Comercio Internacional, Logística y Negocios Internacionales de EUDE Business School ofrece una formación integral y especializada, dotando a los estudiantes de herramientas para gestionar eficazmente el comercio global y la logística internacional.

 

Introducción

 

El factoring internacional es un servicio financiero mediante el cual una empresa exportadora vende sus cuentas por cobrar a una entidad financiera, conocida como factor, obteniendo así financiamiento inmediato. Este proceso implica que el factor adelanta hasta el 90% del valor de las facturas, mejorando el flujo de caja y reduciendo el riesgo de impago por parte de clientes en el extranjero. Esta operación es especialmente relevante para empresas que trabajan con clientes internacionales que tienen plazos de pago extendidos, lo que puede afectar su capacidad operativa y de crecimiento.

 

1. Ventajas del factoring internacional

 

a) Mejora del flujo de caja

Uno de los mayores beneficios del factoring internacional es la mejora inmediata en la liquidez empresarial. Al recibir un adelanto del valor de las facturas, las empresas pueden disponer de recursos para continuar sus operaciones, invertir en producción o cubrir necesidades financieras urgentes. Esto les permite mantener una operatividad fluida sin verse afectadas por los largos plazos de pago de sus clientes.

 

b) Reducción del riesgo de impago

En el factoring sin recurso, el factor asume el riesgo de impago de los clientes internacionales. Esto proporciona una mayor seguridad a la empresa exportadora, ya que evita el riesgo de insolvencia de sus clientes. Es particularmente beneficioso en transacciones con países donde las regulaciones legales pueden dificultar la recuperación de deudas impagadas.

 

c) Externalización de la gestión de cobros

El factor se encarga de gestionar la cobranza de las facturas, permitiendo que la empresa se enfoque en otras áreas estratégicas sin preocuparse por la gestión de cobros internacionales. Esto puede reducir los costos administrativos y mejorar la eficiencia operativa de la empresa.

 

d) Asesoramiento financiero y comercial

Muchas entidades financieras que ofrecen servicios de factoring también brindan asesoramiento sobre la solvencia de los clientes y el mercado internacional. Este apoyo ayuda a la empresa a tomar decisiones informadas y a seleccionar socios comerciales con menor riesgo de impago.

 

e) No genera endeudamiento

El factoring no se considera una deuda, ya que se basa en la venta de cuentas por cobrar. Esto permite a la empresa mantener su capacidad de endeudamiento para otras necesidades financieras, evitando afectar su balance financiero de manera negativa.

 

2. Riesgos y desventajas del factoring internacional

 

a) Costes asociados

Uno de los principales inconvenientes del factoring internacional es el coste asociado. Las comisiones y tasas aplicadas por las entidades financieras pueden ser elevadas, afectando la rentabilidad de las operaciones. Las empresas deben evaluar si el beneficio de recibir liquidez inmediata compensa el coste del servicio.

 

b) Dependencia del factor

Una dependencia excesiva del factoring puede generar una relación de dependencia con la entidad financiera, limitando la autonomía de la empresa en la gestión de sus cuentas por cobrar. Es recomendable diversificar las fuentes de financiamiento para evitar problemas en el futuro.

 

c) Evaluación crediticia de clientes

La aprobación del factoring está sujeta a la evaluación crediticia de los clientes de la empresa. Si estos no cumplen con los criterios del factor, algunas facturas pueden no ser aceptadas, lo que limita el acceso a la financiación. Es importante mantener relaciones comerciales con clientes confiables y con buen historial financiero.

 

d) Posible impacto en la relación con clientes

Al involucrar a una tercera entidad en la gestión de cobros, algunos clientes pueden percibirlo negativamente, afectando la relación comercial. Es fundamental comunicar claramente el proceso y establecer acuerdos que permitan mantener la confianza y la satisfacción de los clientes.

 

3. Casos de exito en el uso del factoring internacional

 

Caso: WL Foods y su expansión global

WL Foods, una empresa peruana exportadora de nueces amazónicas, enfrentaba desafíos en su flujo de caja debido a los largos plazos de pago de sus clientes internacionales. Al asociarse con una entidad de factoring internacional, logró obtener liquidez inmediata, lo que le permitió incrementar su capacidad productiva y expandir su cobertura internacional. Como resultado, sus exportaciones crecieron aproximadamente un 62% en tres años, pasando de 58 contenedores en 2020 a 94 en 2023.

 

Caso: Kalfrisa, innovación y sostenibilidad en la internacionalización

ABC Manufacturing, una empresa manufacturera de tamaño mediano, enfrentaba problemas de flujo de caja debido a los largos plazos de pago ofrecidos a sus clientes. Al asociarse con una empresa de factoring, pudo vender sus facturas y recibir hasta el 90% del valor de las mismas por adelantado, lo que le permitió cubrir gastos operativos y mantener sus operaciones sin contratiempos. La empresa experimentó un crecimiento del 25% en su facturación anual gracias a la mejora en su capacidad de producción y entregas.

 

Conclusión

 

El factoring internacional se presenta como una solución efectiva para mejorar la liquidez y gestionar los riesgos financieros en operaciones de comercio exterior. Sin embargo, es crucial que las empresas evalúen detalladamente tanto las ventajas como los posibles inconvenientes antes de implementarlo.

 

Para aquellos que buscan profundizar en este y otros conceptos clave del comercio internacional, el Máster en Comercio Internacional, Logística y Negocios Internacionales de EUDE Business School ofrece las herramientas necesarias para aplicar estos conocimientos en el ámbito profesional, preparando a los estudiantes para enfrentar los desafíos del comercio global con confianza y competencia.

 

La formación académica y la actualización constante son clave para aprovechar al máximo estas oportunidades y garantizar el crecimiento y la sostenibilidad de los negocios en el mercado global.

EUDE y la Cámara de Comercio de Guayaquil firman un convenio de cooperación

Gracias a este convenio, los miembros de la Cámara de Comercio de Guayaquil podrán acceder a una serie de beneficios en programas académicos de EUDE, lo que les permitirá fortalecer sus conocimientos y habilidades en áreas clave para el crecimiento empresarial.

 

En un esfuerzo conjunto por fortalecer la educación ejecutiva y el desarrollo empresarial en Ecuador, EUDE Business School y la Cámara de Comercio de Guayaquil (CCG) han firmado un Convenio Marco de Cooperación Interinstitucional. Este acuerdo tiene como objetivo principal generar beneficios recíprocos que fomenten la formación de talento en el ámbito empresarial, beneficiando a los socios y colaboradores de la Cámara.

 

Beneficios para los socios de la Cámara de Comercio de Guayaquil

 

Gracias a este convenio, los miembros de la Cámara de Comercio de Guayaquil podrán acceder a una serie de beneficios en programas académicos de EUDE. Es decir, podrán fortalecer sus conocimientos y habilidades en áreas clave para el crecimiento empresarial. Entre los beneficios destacados se incluyen:

 

 

A su vez, la Cámara se compromete a difundir estos beneficios a sus socios a través de sus diferentes plataformas y canales de comunicación, garantizando así que el mayor número de empresarios pueda aprovechar esta alianza estratégica.

 

Compromiso con el desarrollo empresarial en Ecuador

 

El Director de Relaciones Internacionales de EUDE, Álvaro Dantart, destacó la importancia de este convenio:
“Este acuerdo representa un gran paso en la consolidación de una educación empresarial de alto nivel en Ecuador. En EUDE estamos comprometidos con la formación de líderes y emprendedores, y esta alianza con la Cámara de Comercio de Guayaquil nos permitirá seguir contribuyendo al desarrollo económico del país.”

 

Por su parte, Luis Báez, Director Comercial y de Atención al socio en Cámara de Comercio de Guayaqui, expresó su entusiasmo por la firma del convenio:
“Nuestros socios ahora tendrán acceso a formación de calidad internacional, lo que sin duda fortalecerá el ecosistema empresarial de Guayaquil y de todo Ecuador.”

 

Un acuerdo con visión de futuro

 

El convenio, con una duración inicial de un año, establece las bases para una relación colaborativa de largo plazo entre EUDE y la Cámara de Comercio de Guayaquil. Ambas instituciones se comprometen a trabajar juntas para ofrecer herramientas innovadoras de formación, adaptadas a las necesidades del mercado y de los empresarios ecuatorianos.

 

Este acuerdo reafirma el compromiso de EUDE Business School con la excelencia académica y la internacionalización de la educación, brindando a los empresarios ecuatorianos la oportunidad de acceder a programas de formación de primer nivel que les permitan afrontar los retos de un mundo globalizado.

 

Impulsar la formación y el crecimiento empresarial

 

La Cámara de Comercio de Guayaquil, institución gremial sin fines de lucro, ha trabajado durante años en la promoción del desarrollo comercial y empresarial en el país. Como parte de su compromiso con la capacitación y la competitividad de sus socios, busca alianzas estratégicas con instituciones educativas de prestigio.

 

Por su parte, EUDE Business School es una institución educativa internacional con más de 25 años de trayectoria, especializada en programas de formación de posgrado y educación ejecutiva. Con más de 120.000 alumnos formados a nivel global, EUDE se posiciona como una escuela de negocios de referencia en la formación de líderes empresariales.

 

Sobre EUDE Business School

 

EUDE Business School es una escuela de negocios de prestigio internacional con más de 25 años de experiencia en la formación de profesionales. Su oferta académica incluye maestrías en negocios, marketing, finanzas, recursos humanos y dirección de empresas, diseñadas para potenciar el liderazgo y la innovación en el ámbito empresarial.

 

Para más información sobre los beneficios de este convenio y los programas disponibles, visita www.eude.es.

 

MESCyT abre convocatoria a becas Internacionales 2025 en áreas STEAM

Las 60 becas del MESCyT disponibles ofrecen un convenio para estudiar en Universidad EUDE el Máster en Logística y Gestión de la Cadena de Suministro. 

Es el tercer año consecutivo que algún programa de EUDE entra en la convocatoria de MESCYT de República Dominicana, que estará abierta hasta el 21 de febrero de 2025.

 

El pasado viernes, 31 de enero, se abrió de nuevo la convocatoria de becas internacionales del MESCyT para 60 profesionales dominicanos que deseen cursar el Máster en Logística y Gestión de la Cadena de Suministro de Universidad EUDE. Esta iniciativa, en colaboración con el Ministerio de Educación Superior, Ciencia y Tecnología (MESCYT) de la República Dominicana, permitirá reforzar los lazos de EUDE con la región, así como impulsar el talento y el motor empresarial de la región.

 

Por tercer año consecutivo, Universidad EUDE ha sido seleccionada para participar en este prestigioso programa de becas, acercando su formación a más estudiantes dominicanos. En esta ocasión, el MESCYT otorgará 60 becas con cobertura del 100% de los costos del máster.

 

Los interesados podrán especializarse en áreas de alta demanda laboral relacionadas con la administración y las operaciones de recursos. El Máster de Logística y Gestión de la Cadena de Suministro de Universidad EUDE se ha consolidado en los últimos años como un programa de referencia para profesionales del sector por su alto nivel docente y académico. Estas maestrías han sido diseñadas en función de las necesidades del mercado y la empleabilidad de los egresados.

 

Plazo y procedimiento de Aplicación

 

Los estudiantes tienen hasta el 21 de febrero para postularse. Tras el cierre de la convocatoria, se llevará a cabo el proceso de selección y se anunciarán los beneficiarios de las becas.

 

Para inscribirse, los aspirantes deben solicitar su admisión al programa elegido y completar el registro a través de:
🔹 Sitio web oficial del MESCYT: www.becas.gob.do
🔹 Universidad EUDE: Inscripción aquí

Compromiso con la educación superior

 

El Ministro de Educación Superior, Dr. Franklin García Fermín, ha subrayado el impacto de esta iniciativa:

 

“El lanzamiento de la convocatoria de becas internacionales refleja el compromiso del presidente Luis Abinader con el desarrollo de la educación superior, consciente de su papel clave en el progreso social, económico, cultural, artístico y científico de la República Dominicana”.

 

La colaboración entre EUDE y el MESCYT se ha consolidado a lo largo de los últimos tres años, permitiendo la expansión de oportunidades académicas para los profesionales dominicanos.

 

¡No pierdas esta oportunidad de impulsar tu futuro académico y profesional!